Zaimを使えば、銀行やクレジットカードの引き落とし予定を自動取得して、家計管理をより楽にできます。この記事では、Zaimでの設定手順と活用のコツを画像付きで解説します。
Zaimで引き落とし予定を設定するメリット
- 支払い忘れ防止：引き落とし日が残高画面のトップに表示される
- 口座残高管理がラク：クレカのアプリで確認しなくてもZaimで一元管理できる
- 家計簿の精度UP：未来の支出も計画的に把握できる
Zaimでの引き落とし予定設定手順
ここではアプリ版Zaimを例に、具体的な操作方法を紹介します。
① 口座にクレジットカードを登録する
・スライドメニューの連携設定をタップ
・引き落としされる銀行口座をタップ
・引き落とされるカードのクレジットカードを追加をタップ
② 口座画面に反映されていることを確認する
・残高画面に表示されている引き落とし口座をタップ
・口座画面に反映されていることを確認
③ クレカにない引き落とし情報の登録
・手入力の計算をタップ
・支出/収入を選択し、金額と予定名を入れる
例: 120000万円 家賃 など
④ 繰り返し設定で自動化
「繰り返し」を 毎月 に設定すると、毎月の引き落とし予定を自動で反映できます。
・スライドメニューから家計簿の設定
・繰り返し入力をタップ、繰り返し入力を追加
・編集項目を選び、項目を設定する
引き落とし予定を活用するコツ
- 口座残高を引き落とし後ベースで見る： 予定を入れておくと「残高-引き落とし額」がわかり、赤字を防ぎやすい
- サブスク管理に最適： SpotifyやNetflixなど、毎月のサブスクをまとめて管理可能
